擺賬中，個(gè)人擺賬的含義和流程！擺賬資金是否真實(shí)？

【一】個(gè)人擺賬是什么？

 

個(gè)人擺賬，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是把資金存放在個(gè)人的銀行卡中，而來(lái)證明自己的資金實(shí)力. 所謂擺賬，就是資金方將資金以該客戶的名義存入銀行，名義上充當(dāng)該客戶的資產(chǎn)，實(shí)際資金是由資金方來(lái)把控的。擺賬根據(jù)時(shí)間長(zhǎng)短分有兩種類(lèi)型，“實(shí)擺”和“虛擺”，“實(shí)擺”：在短時(shí)間內(nèi)，可將資金實(shí)打?qū)嵎旁趥€(gè)人賬戶內(nèi)，優(yōu)點(diǎn)是可以自由移動(dòng)，但是風(fēng)險(xiǎn)太高，存放在賬戶的時(shí)間很短；“虛擺”：也可以叫做存單質(zhì)押擺賬，個(gè)人在我公司指定的機(jī)構(gòu)重新開(kāi)立賬戶，由雙方約定好的時(shí)間和金額存入該賬戶，同時(shí)由機(jī)構(gòu)開(kāi)具定期存款單，同時(shí)將存單質(zhì)押給機(jī)構(gòu)直至雙方約定的到期時(shí)間為止。優(yōu)點(diǎn)是資金存放賬戶的時(shí)間可以為3個(gè)月，半年，一年等，但是資金不能自由移動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)較小。

 

【二】辦理個(gè)人擺賬所需的條件？
 

1、客戶目的是拿到銀行的對(duì)賬單,或著是資金在客戶賬上可以隨時(shí)的查詢查詢，顯示自身資金實(shí)力；

2、 在擺賬期內(nèi),客戶賬面上的資金,只供查詢之用,不得作其他用途;

3、客戶有支付一定的貼息的能力;

4、存款銀行配合,按銀行保證金制度辦理資金安全手續(xù),以防止因客戶債務(wù),存款被司法機(jī)構(gòu)凍結(jié),保證資金安全。

 

 

【三】辦理驗(yàn)資的流程？

 

1、攜帶好本人最新的身份證和相關(guān)輔助證件（護(hù)照，居住證，駕照等）

2、提供本人由人民銀行出具的最新的個(gè)人征信報(bào)告

3、去銀行新辦理個(gè)人銀行卡及網(wǎng)銀U盾

4、由雙方約定好的時(shí)間和金額存入該賬戶，直至雙方約定的到期時(shí)間為止。